Citigroup

En février 2026, des sources rapportaient que Citi espérait achever dans l’année les travaux techniques liés aux ordres de 2020, avec une large part de la remédiation annoncée comme accomplie. La levée formelle restait toutefois soumise à l’approbation de la Fed et de l’OCC.

État de la preuve

Documenté

Le CFPB a conclu en 2023 que Citibank avait discriminé certains candidats à des cartes de crédit sur la base de l’origine nationale arménienne et imposé 1,4 million de dollars de restitution et 24,5 millions de pénalité. Le 16 octobre 2025, le CFPB a terminé l’ordre après exécution des obligations identifiées.

Imputation

Mise en cause directe

La Réserve fédérale a imposé en 2013 un consent order à Citigroup portant notamment sur des déficiences de conformité liées à la lutte contre le blanchiment et au Bank Secrecy Act. La Fed a annoncé sa terminaison effective au 26 septembre 2024.

En juillet 2024, la Fed a infligé 60,6 millions de dollars à Citigroup et l’OCC 75 millions à Citibank, estimant que les progrès sur la qualité des données et certains jalons de remédiation restaient insuffisants. Les ordres de 2020 demeuraient en vigueur.

La Réserve fédérale a annoncé en octobre 2024 que le consent order de mars 2013 visant Citigroup avait été terminé le 26 septembre 2024.

État de la preuve

Documenté

En octobre 2020, la Fed a ordonné à Citigroup de corriger des déficiences persistantes en gestion des risques, qualité des données, conformité et contrôles internes; l’OCC a imposé parallèlement à Citibank une pénalité de 400 millions de dollars et un ordre de cessation.

En 2018, la SEC a réglé deux dossiers contre des entités Citi portant sur des défaillances de livres, registres et contrôles internes liées notamment à des positions de trading mal évaluées et à des prêts frauduleusement obtenus dans une filiale mexicaine. Les pénalités ont totalisé 10,5 millions de dollars.

État de la preuve

Accord transactionnel

Imputation

Mise en cause directe

La SEC a constaté que Citigroup Global Markets avait induit en erreur des utilisateurs du dark pool Citi Match sur la présence de traders haute fréquence et n’avait pas correctement indiqué qu’une part importante des ordres était routée vers d’autres plateformes. Citi et une filiale ont accepté plus de 12 millions de dollars.

État de la preuve

Accord transactionnel

Citicorp a accepté de plaider coupable d’un chef de complot visant à fixer les prix et manipuler le marché spot dollar-euro, dans la résolution du DOJ visant plusieurs grandes banques.

État de la preuve

Établi par la justice

Imputation

Mise en cause directe

Le CFPB a ordonné à Citibank et à des filiales de fournir environ 700 millions de dollars de restitution à des consommateurs affectés par des pratiques illégales concernant des produits additionnels de cartes, dont marketing trompeur et facturation de services non effectivement fournis.

État de la preuve

Documenté

Deux filiales de Citigroup ont accepté près de 180 millions de dollars pour régler les accusations de la SEC selon lesquelles des investisseurs avaient reçu des présentations fausses ou trompeuses décrivant ASTA/MAT et Falcon comme des placements sûrs et peu risqués alors que les fonds étaient fortement levierisés et se dégradaient.

Imputation

Mise en cause directe

Citigroup/Citibank faisait partie des cinq grands servicers couverts par le National Mortgage Settlement de 2012, qui répondait à des abus de servicing, de saisie et de procédures de faillite et prévoyait plus de 20 milliards de dollars de mesures de soulagement directes aux consommateurs au total.

État de la preuve

Accord transactionnel

Imputation

Mise en cause directe