Gemini

En février 2022, des comptes liés à IRA Financial Trust ont été touchés par une attaque ayant conduit au vol d'environ 36 à 37 millions de dollars de crypto-actifs. IRA Financial a poursuivi Gemini en alléguant des défaillances de sécurité et de réponse ; Gemini a contesté sa responsabilité. Dans son rapport annuel 2025, Gemini indiquait avoir réglé 49 arbitrages liés, introduits par environ 141 clients d'IRA Financial.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Responsabilité institutionnelle

La SEC a poursuivi Gemini et Genesis en janvier 2023 en alléguant que le programme Earn constituait une offre non enregistrée de titres. Après la restitution en nature des actifs Earn et d'autres résolutions réglementaires, la SEC a demandé en janvier 2026 l'abandon avec préjudice de ses demandes contre Gemini.

Imputation

Mise en cause directe

Au 30 juillet 2026, Gemini déclarait faire face à 376 arbitrages introduits par des utilisateurs Earn réclamant des intérêts additionnels distincts de la récupération obtenue dans la faillite de Genesis. Quinze arbitrages pilotes avaient été convenus ; Gemini indiquait avoir largement prévalu dans les cinq premiers, attendre cinq décisions supplémentaires et prévoir les cinq autres audiences avant fin 2026.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Mise en cause personnelle

En avril 2026, l'Attorney General de New York a poursuivi notamment Gemini au sujet de Gemini Titan, alléguant que certains contrats de marchés de prédiction portant sur le sport, le divertissement et les élections constituaient des jeux d'argent non autorisés au regard du droit de l'État. L'État demande notamment injonctions, restitution, pénalités et restitution de profits.

État de la preuve

Documenté

La CFTC a poursuivi Gemini Trust au sujet de déclarations faites entre juillet et décembre 2017 pendant l'évaluation d'un contrat futures Bitcoin fondé sur le prix de l'enchère Gemini. En janvier 2025, un consent order a retenu des déclarations matériellement fausses ou trompeuses et des omissions concernant notamment le préfinancement, la prévention des self-trades, certains remboursements de frais et des éléments liés au volume et à la liquidité ; Gemini a accepté une pénalité civile de 5 millions de dollars.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Mise en cause directe

Gemini a signalé en décembre 2022 qu'un incident chez un prestataire tiers avait exposé des adresses e-mail et des numéros de téléphone partiels de certains clients, puis a décrit dans ses disclosures un autre incident de juin 2024 chez un fournisseur d'un partenaire bancaire ACH affectant environ 15 000 utilisateurs.

État de la preuve

Documenté

Statut judiciaire — texte source

Sans objet

Gemini a lancé Earn en 2021 en permettant aux clients de prêter leurs crypto-actifs à Genesis Global Capital. Après la suspension des retraits par Genesis en novembre 2022 puis sa faillite en janvier 2023, plus de 200 000 clients Earn ont été privés d'accès à leurs actifs. En février 2024, la NYDFS a conclu un consent order imposant 37 millions de dollars de pénalité et 40 millions de dollars de contribution au processus de faillite, en relevant notamment une diligence et une surveillance insuffisantes de Genesis, des problèmes de communication et des carences de conformité.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Responsabilité directe

En juin 2024, l'Attorney General de New York a annoncé un règlement d'environ 50 millions de dollars avec Gemini concernant le programme Earn. L'accord a résolu les accusations de l'État selon lesquelles Gemini avait trompé des investisseurs sur les risques du programme ; les sommes devaient bénéficier à plus de 230 000 investisseurs, dont environ 29 000 New-Yorkais, et Gemini devait coopérer avec le contentieux restant contre d'autres parties.

État de la preuve

Accord transactionnel

Imputation

Mise en cause directe