Westpac Banking Corporation

Westpac a admis ne pas avoir répondu dans les délais légaux à plus de 200 demandes de hardship de clients Westpac, St George, BankSA et Bank of Melbourne. La Federal Court a imposé 26 M$ en mai 2026.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_26m_AUD

Imputation

Westpac_and_brands

APRA a porté l’add-on de capital opérationnel de Westpac à 1 Md$ après des préoccupations sur la gouvernance des risques, puis a accepté un Court Enforceable Undertaking en 2020. L’add-on a été réduit de 500 M$ en 2024 après progrès.

Imputation

Mise en cause directe

Westpac et des entités liées ont facturé plus de 10,9 M$ de frais de conseil à plus de 11 800 clients décédés sur dix ans. La Federal Court a imposé 40 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_40m_AUD

Des entités Westpac ont distribué des polices d’assurance en doublon à plus de 7 000 clients et émis des polices à 329 clients sans leur consentement. La pénalité a été de 15 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_15m_AUD

Westpac, Securitor et Magnitude ont facturé des frais récurrents de conseil à au moins 25 000 comptes sans divulgation adéquate, pour au moins 10,6 M$. La Federal Court a imposé 6 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_6m_AUD

Imputation

Westpac_Securitor_Magnitude

Westpac a laissé environ 21 000 comptes de sociétés radiées ouverts, pour environ 120 M$ de fonds, a continué à facturer des frais et a permis des retraits alors que certains fonds auraient dû être remis à ASIC ou au Commonwealth. La pénalité a été de 20 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_20m_AUD

Imputation

Mise en cause directe

Westpac a cédé des dettes de cartes et flexi-loans avec des taux supérieurs à ceux autorisés contractuellement sur une partie des créances, entraînant des surcharges pour plus de 16 000 clients. La pénalité a été de 12 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_12m_AUD

Imputation

Mise en cause directe

BT Funds Management a facturé à plus de 9 900 membres des primes d’assurance comprenant des commissions malgré leur interdiction après les réformes FOFA; certains membres avaient demandé le retrait de la composante conseiller. La pénalité a été de 20 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_20m_AUD

Imputation

subsidiary_BT_Funds_Management

Westpac a émis des polices d’assurance crédit à 141 clients qui ne les avaient pas demandées et a prélevé des primes. La Federal Court a imposé 1,5 M$.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_1_5m_AUD

Imputation

Mise en cause directe

Westpac a admis plus de 23 millions de manquements AML/CTF, notamment des défauts massifs de déclaration de transferts internationaux et des lacunes de contrôle. La Federal Court a ordonné une pénalité de 1,3 Md$ en octobre 2020.

État de la preuve

Reconnu par l’intéressé

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_1_3b_AUD

Imputation

Mise en cause directe

Westpac a été condamnée à 9,15 M$ pour 22 violations liées aux manquements d’un ancien conseiller financier. La Cour a relevé que des alertes internes existaient avant son licenciement et que la supervision avait été insuffisante.

État de la preuve

Documenté

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_9_15m_AUD

Imputation

Mise en cause directe

La Federal Court a constaté que Westpac avait, à quatre reprises, négocié avec l’objectif dominant d’influencer le BBSW en sa faveur et avait eu des procédures et formations inadéquates. Une pénalité de 3,3 M$ a été imposée.

État de la preuve

Documenté

Statut judiciaire — texte source

civil_penalty_3_3m_AUD

Imputation

Mise en cause directe