Photo: HDFC Bank · Public domain

Headquarters: India — Banque / cartes / paiements / crédit / services financiers

HDFC Bank

Fiche documentée couvrant 7 controverses, dont « Incorporation et lancement des opérations bancaires » et « Introduction en bourse et cotation en Inde ».

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Profile No. 5495 · Updated on 13 October 2026

7Documented controversies+ 5 background events

9Sources

0Formal charge · all time

0Conviction

§ Legal statuses reflect the documented sources as of the date shown; they replace neither court decisions nor the presumption of innocence. Counts are not a rating. Methodology

I. Documented controversies

mars 2025

RBI : ₹75 lakh pour déficiences KYC de catégorisation du risque et identifiants clients multiples

Civil / administrative proceedings

La RBI a imposé ₹75 lakh à HDFC Bank pour n'avoir pas correctement classé certains clients par niveau de risque et pour avoir attribué plusieurs identifiants à certains clients au lieu d'un identifiant client unique.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank regulatory penalties FY2024-25Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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juillet–novembre 2025

RBI : pénalités FEMA et de gouvernance/outsourcing supplémentaires en 2025

Civil / administrative proceedings

En juillet 2025, la RBI a infligé ₹4,88 lakh à HDFC Bank pour une violation FEMA liée à un prêt de novembre 2021. En novembre 2025, elle a infligé ₹91 lakh pour plusieurs manquements incluant des règles de taux d'intérêt, d'outsourcing/KYC et une question liée à l'activité d'une filiale détenue à 100 %.

State of the evidence: Documented

Sources · 2

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 6-K — RBI FEMA penalty July 2025Regulatory filingVery high reliability
[2]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 6-K — RBI ₹91 lakh penalty November 2025Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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septembre 2024

RBI : pénalité de ₹1 crore pour dépôts, comptes inéligibles et horaires de recouvrement

Civil / administrative proceedings

La RBI a infligé ₹1 crore à HDFC Bank notamment pour sollicitation de cadeaux aux déposants, ouverture de certains comptes d'épargne au nom d'entités inéligibles et insuffisance de contrôle des horaires de contact des agents de recouvrement.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank regulatory penalties FY2024-25Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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novembre 2023

RBI : ₹10 000 pour violation de règles FEMA sur des dépôts de non-résidents

Civil / administrative proceedings

La RBI a imposé en novembre 2023 une pénalité de ₹10 000 pour violation de ses instructions relatives à l'acceptation de dépôts de non-résidents.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
Reserve Bank of IndiaRBI imposes monetary penalty on Authorised Dealer Bank – HDFC Bank LimitedRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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2018–mars 2022

Pannes numériques répétées : restrictions RBI sur Digital 2.0 et les nouvelles cartes, levées en 2021–2022

No legal proceedings

Après plusieurs pannes de services numériques, dont une panne majeure en novembre 2020, la RBI a ordonné en décembre 2020 à HDFC Bank de suspendre le lancement d'activités génératrices de Digital 2.0 et le recrutement de nouveaux clients cartes de crédit. Les restrictions sur les cartes ont été partiellement levées en août 2021 et l'embargo Digital 2.0 entièrement levé en mars 2022.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F 2023 — digital outages and RBI restrictionsRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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2020–2021

Auto loans : commissions non autorisées liées à des GPS et pénalité RBI de ₹10 crore

Civil / administrative proceedings

À la suite d'une plainte de whistleblower, HDFC Bank a conclu en 2020 que certains employés avaient reçu des commissions non autorisées d'un fournisseur de GPS proposés à des clients de prêts automobiles. En mai 2021, la RBI a infligé ₹10 crore à la banque pour la commercialisation et vente de produits tiers non financiers en contravention de la loi bancaire.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F 2021 — auto-loan GPS matter and RBI penaltyRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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février et juin 2019

RBI : deux pénalités en 2019 pour KYC/AML et reporting de fraude

Civil / administrative proceedings

HDFC Bank a déclaré deux pénalités RBI en 2019 : ₹2 millions pour non-respect de standards KYC/AML et ₹10 millions après une enquête portant sur des bills of entry, pour manquements à des exigences KYC, AML et de déclaration de fraude.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F — RBI KYC/AML/fraud reporting penaltiesRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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II. Documented background

Documented biographical or institutional milestones (elections, appointments, foundings, acquisitions…). These are not controversies and are not counted as such.

1er juillet 2023
Fusion de HDFC Limited dans HDFC Bank
La fusion de Housing Development Finance Corporation Limited dans HDFC Bank est devenue effective le 1er juillet 2023, réunissant les activités historiques de financement immobilier et de banque.
Sources · 2
1. HDFC Bank — HDFC Ltd to merge into HDFC Bank effective July 1, 2023
2. HDFC Bank — Integrated Annual Report 2023-24 — Our Journey
2008
Fusion de Centurion Bank of Punjab
Centurion Bank of Punjab fusionne avec HDFC Bank en 2008, une des grandes opérations de consolidation mentionnées dans l'historique de la banque.
Sources · 1
1. HDFC Bank — Integrated Annual Report 2023-24 — Our Journey
2000
Fusion de Times Bank dans HDFC Bank
HDFC Bank présente la fusion avec Times Bank en 2000 comme une opération structurante de son expansion.
Sources · 1
1. HDFC Bank — Integrated Annual Report 2023-24 — Our Journey
août 1994–janvier 1995
Incorporation et lancement des opérations bancaires
HDFC Bank est incorporée le 30 août 1994, obtient sa licence bancaire le 5 janvier 1995 et ouvre sa première agence à Mumbai le 16 janvier 1995.
Sources · 2
1. HDFC Bank — First Annual Report 1994-95
2. HDFC Bank — Integrated Annual Report 2023-24 — Our Journey
1995
Introduction en bourse et cotation en Inde
L'introduction en bourse de HDFC Bank en 1995 est indiquée par la banque comme ayant été fortement sursouscrite, avant cotation sur les bourses indiennes.
Sources · 1
1. HDFC Bank — Integrated Annual Report 2023-24 — Our Journey

III. Constellation of documented links

No documented link with another published profile for now.

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

IV. Has something changed?

A new court decision, a missing source, a mistake? Tell us what should be updated: every request is read by the editorial team.

I. Documented controversies

Sources · 1

Sources · 2

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

II. Documented background

Fusion de HDFC Limited dans HDFC Bank

Fusion de Centurion Bank of Punjab

Fusion de Times Bank dans HDFC Bank

Incorporation et lancement des opérations bancaires

Introduction en bourse et cotation en Inde

III. Constellation of documented links

IV. Has something changed?