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Portrait of Intesa Sanpaolo

Photo: Intesa SanPaolo · Public domain

Headquarters: Italy — Banque de détail et d'entreprise / assurance / gestion d'actifs / banque privée

Intesa Sanpaolo

Banking, finance and insurance

Fiche documentée couvrant 8 controverses, dont « 2007 : création d'Intesa Sanpaolo par fusion de Banca Intesa et Sanpaolo IMI » et « 2002–2021 : contrôles AML/BSA à New York, amende DFS de 235 M$ puis fin de l'accord prudentiel ».

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Profile No. 5393 · Updated on 12 October 2026

Portrait of Intesa Sanpaolo

Photo: Intesa SanPaolo · Public domain
8Documented controversies+ 2 background events
16Sources
0Formal charge · all time
0Conviction

§ Legal statuses reflect the documented sources as of the date shown; they replace neither court decisions nor the presumption of innocence. Counts are not a rating. Methodology

I. Documented controversies

01

12 mars 2026

2026 : amende vie privée de 17,628 M€ liée au profilage et au transfert de clients vers Isybank

Civil / administrative proceedings

L'autorité italienne de protection des données a infligé 17,628 millions d'euros à Intesa Sanpaolo pour traitement illicite des données d'environ 2,4 millions de clients dans le cadre du transfert vers Isybank, notamment en lien avec le profilage et les modalités d'information.

State of the evidence
Documented
Attribution
Directly implicated

Sources · 2

  1. [1]
    Garante per la protezione dei dati personaliGarante privacy sanziona Intesa Sanpaolo per 17,6 milioni di euroRegulatory authorityVery high reliability
  2. [2]
    ReutersItaly fines Intesa Sanpaolo 18 mln euros for illicit processing of customer dataNews agencyHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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02

21 février 2022–30 mars 2026

2022–2026 : accès internes non autorisés à 3 573 dossiers clients et amende vie privée de 31,8 M€

Civil / administrative proceedings

À la suite d'une violation de données notifiée en 2024, le Garante a constaté qu'un salarié avait consulté sans justification les données bancaires de 3 573 clients lors de plus de 6 600 recherches entre février 2022 et avril 2024, sans détection par les contrôles internes. En mars 2026, l'autorité a infligé 31,8 millions d'euros à Intesa Sanpaolo pour insuffisance des mesures techniques et organisationnelles.

State of the evidence
Documented
Attribution
Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]
    Garante per la protezione dei dati personaliData breach, Garante privacy sanziona Intesa Sanpaolo per 31,8 milioni di euroRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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03

2026–21 septembre 2026

2026 : offre sur Monte dei Paschi et ouverture d'une enquête de concentration par l'AGCM

Investigation

Intesa Sanpaolo a lancé une offre sur Monte dei Paschi di Siena. Le 15 septembre 2026, l'autorité italienne de la concurrence a ouvert une enquête approfondie sur les effets possibles de l'opération dans plusieurs marchés bancaires et d'assurance ; Intesa a proposé des remèdes comprenant des cessions d'agences.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    ReutersItaly's competition authority opens probe into Intesa's bid for Monte dei PaschiNews agencyHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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04

2018–2025

2018–2025 : première affaire ISP RBM Salute — amende AGCM de 5 M€ puis annulation judiciaire

Civil / administrative proceedings

En 2021, l'AGCM a infligé 5 millions d'euros à Intesa Sanpaolo RBM Salute pour pratiques commerciales jugées déloyales dans la gestion de prestations d'assurance santé. Le groupe indique qu'en novembre 2022 le tribunal administratif régional du Latium a annulé intégralement la mesure pour tardiveté de l'intervention ; l'AGCM a fait appel et, dans le dernier état primaire retrouvé, la procédure était suspendue dans l'attente de questions préjudicielles européennes.

State of the evidence
Documented

Sources · 2

  1. [1]
    Italian Competition Authority (AGCM)ICA: €5 million fine to Intesa SanPaolo RBM Salute and €1 million fine to Previmedical S.p.A.Regulatory authorityVery high reliability
  2. [2]
    Intesa SanpaoloIntesa Sanpaolo Half-yearly Report 2025 — AGCM proceedings against Intesa Sanpaolo RBM SaluteRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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05

janvier 2023–21 mai 2024

2023–2024 : nouvelle sanction de 2,5 M€ contre ISP RBM Salute pour gestion de remboursements et contrôles

Civil / administrative proceedings

Dans une procédure distincte portant principalement sur des difficultés apparues à partir de 2023, l'AGCM a sanctionné Intesa Sanpaolo RBM Salute à hauteur de 2,5 millions d'euros. L'autorité a relevé retards de traitement, difficultés de contact, refus injustifiés et insuffisance du contrôle exercé sur le prestataire de gestion.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    Italian Competition Authority (AGCM)Italian Competition Authority: fine of €2.5 million to Intesa Sanpaolo RBM Salute S.p.A. and €1 million to PrevimedicalRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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06

2023–12 juin 2024

2023–2024 : transfert de comptes vers Isybank — mesure conservatoire AGCM puis clôture sur engagements

Investigation

L'AGCM est intervenue sur le projet de transfert d'environ 2,4 à 2,5 millions de clients d'Intesa Sanpaolo vers la banque numérique Isybank, estimant initialement que les modalités d'information et de consentement présentaient des problèmes. Après une mesure conservatoire, l'autorité a clôturé l'instruction en juin 2024 en acceptant des engagements prévoyant notamment une information renforcée, un consentement exprès pour certains clients et des possibilités de retour.

State of the evidence
Documented

Sources · 2

  1. [1]
    Italian Competition Authority (AGCM)Italian Competition Authority: interim decision taken against Intesa Sanpaolo and IsybankRegulatory authorityVery high reliability
  2. [2]
    Italian Competition Authority (AGCM)Following AGCM intervention, Intesa Sanpaolo and Isybank overcome criticalities in the transfer of current accountsRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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07

2002–31 août 2021

2002–2021 : contrôles AML/BSA à New York, amende DFS de 235 M$ puis fin de l'accord prudentiel

Civil / administrative proceedings

Les régulateurs américains ont traité plusieurs déficiences de conformité de la branche new-yorkaise. En 2007, Intesa Sanpaolo a conclu un Written Agreement sur le BSA/AML. En 2016, le DFS de New York lui a infligé 235 millions de dollars pour des méthodes opaques utilisées notamment sur plus de 2 700 opérations de compensation en dollars entre 2002 et 2006. La Réserve fédérale a annoncé la fin de l'accord prudentiel au 31 août 2021.

State of the evidence
Documented
Attribution
Directly implicated

Sources · 3

  1. [1]
    New York State Department of Financial Services2016 Annual Report — Intesa Sanpaolo enforcement actionRegulatory authorityVery high reliability
  2. [2]
    Federal Reserve BoardWritten agreement with Intesa SanpaoloRegulatory authorityVery high reliability
  3. [3]
    Federal Reserve BoardFederal Reserve Board announces termination of enforcement action with Intesa Sanpaolo S.p.A.Regulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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08

février 2020–12 avril 2021

2020–2021 : prise de contrôle d'UBI Banca sous remèdes antitrust et cession de plus de 500 agences

No legal proceedings

Intesa Sanpaolo a lancé en 2020 son offre sur UBI Banca. L'AGCM a autorisé l'opération sous conditions en raison de risques de renforcement de positions dominantes sur plusieurs marchés locaux et nationaux, imposant des cessions structurelles ; la documentation du groupe fait état de 549 agences à céder. UBI a ensuite été absorbée en avril 2021.

State of the evidence
Documented

Sources · 2

  1. [1]
    Italian Competition Authority (AGCM)ICA: acquisition of Ubi Banca by Intesa Sanpaolo authorised with conditionsRegulatory authorityVery high reliability
  2. [2]
    Intesa SanpaoloHistory of the offer to UBI Banca’s shareholdersCompany documentVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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II. Documented background

Documented biographical or institutional milestones (elections, appointments, foundings, acquisitions…). These are not controversies and are not counted as such.

  1. juin–juillet 2017

    2017 : acquisition des actifs sains des deux banques vénitiennes en liquidation avec soutien public

    Après que la BCE a déclaré Banca Popolare di Vicenza et Veneto Banca défaillantes ou susceptibles de l'être, leurs bons actifs et certains passifs ont été transférés à Intesa Sanpaolo dans le cadre de leur liquidation nationale. Intesa a signé l'acquisition pour un prix symbolique d'un euro, avec une aide publique autorisée au niveau européen.

    Sources · 2
    1. European Central Bank — ECB deemed Veneto Banca and Banca Popolare di Vicenza failing or likely to fail
    2. Intesa Sanpaolo — Intesa Sanpaolo signs contract to acquire certain assets and liabilities of Banca Popolare di Vicenza and Veneto Banca
  2. 1 janvier 2007

    2007 : création d'Intesa Sanpaolo par fusion de Banca Intesa et Sanpaolo IMI

    Intesa Sanpaolo a été créée le 1er janvier 2007 par la fusion de Banca Intesa et Sanpaolo IMI, deux groupes issus eux-mêmes de plusieurs lignées bancaires historiques italiennes.

    Sources · 1
    1. Intesa Sanpaolo — History

III. Constellation of documented links

  • Linked profile (portrait or initials) — click to open it
  • Line width: number of documented references
  • Hover over or tap a line: controversies and sources

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

List of documented links (1)
  1. John Elkann1 documented reference

IV. Has something changed?

A new court decision, a missing source, a mistake? Tell us what should be updated: every request is read by the editorial team.

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