Photo: Nubank · Public domain

Headquarters: Brazil — Banque numérique / paiements / crédit / courtage / services financiers

Nubank

Banking, finance and insurance Technology, telecoms and digital

Fiche documentée couvrant 8 controverses, dont « Incorporation de Nu Holdings Ltd. » et « Nu Pagamentos opère comme institution de paiement réglementée au Brésil ».

Are you concerned? Right of reply

Profile No. 5488 · Updated on 12 October 2026

8Documented controversies+ 4 background events

9Sources

0Formal charge · all time

0Conviction

§ Legal statuses reflect the documented sources as of the date shown; they replace neither court decisions nor the presumption of innocence. Counts are not a rating. Methodology

I. Documented controversies

octobre 2023–août 2026

Transformation de Nubank México en banque : autorisation finale d'opérer

No legal proceedings

Nu México a demandé une licence bancaire en octobre 2023, reçu en avril 2025 l'autorisation de conversion, puis l'autorisation opérationnelle définitive de la CNBV le 9 juillet 2026. Les états du deuxième trimestre indiquent que les opérations bancaires ont commencé en août 2026.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 3

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Regulatory filingVery high reliability
[2]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNubank México receives Operations AuthorizationRegulatory filingVery high reliability
[3]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsSecond Quarter 2026 financial statementsRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

29 janvier 2026

Autorisation conditionnelle pour créer Nubank N.A. aux États-Unis

No legal proceedings

L'OCC a accordé à Nu une autorisation conditionnelle pour former Nubank N.A., après une demande déposée le 30 septembre 2025. Au moment de l'annonce, des conditions de l'OCC et des approbations de la FDIC et de la Réserve fédérale restaient à satisfaire.

State of the evidence: Documented
Attribution: Nu_Holdings_US_expansion

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNu Secures Conditional Approval to Establish U.S. National BankRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

mars 2026

Contribution anticipée au plan d'urgence de recapitalisation du fonds de garantie FGC

No legal proceedings

À la suite d'un plan d'urgence de recapitalisation du FGC approuvé en février 2026 après la liquidation de certaines banques, des filiales de Nu ont été concernées par des contributions anticipées ; Nu indique avoir avancé environ 186,4 millions de dollars le 25 mars 2026.

State of the evidence: Documented

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

2024

Suivi ANPD sur les réponses aux titulaires et au régulateur, clos après régularisation

Civil / administrative proceedings

L'ANPD a ouvert un suivi concernant l'absence de réponses à certaines demandes de l'autorité et un possible non-respect des droits des titulaires. Son rapport de cycle indique que le suivi a été clos le 4 novembre 2024 après que Nu Pagamentos eut répondu aux sollicitations et présenté les informations demandées.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
Autoridade Nacional de Proteção de Dados (ANPD)3º Relatório de Ciclo de Monitoramento 2023–2025Regulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

2021

Cotation de Nu Holdings à la New York Stock Exchange

No legal proceedings

Nu Holdings devient une société cotée à la New York Stock Exchange en 2021 sous le symbole NU.

State of the evidence: Documented
Legal status — source text: Not applicable

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNu Secures Conditional Approval to Establish U.S. National BankRegulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

déclaration 2016 ; décision 22 octobre 2021

Retard de déclaration de capitaux brésiliens à l'étranger : amende de 12 500 reais

Civil / administrative proceedings

La Banque centrale a établi que Nu Pagamentos avait transmis avec 47 jours de retard sa déclaration de capitaux à l'étranger relative à décembre 2016 et lui a infligé une amende de 12 500 reais.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
Banco Central do BrasilProcesso Administrativo Sancionador PE 183936 — Decisão 930/2021Regulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

26 février 2016

Incorporation de Nu Holdings Ltd.

No legal proceedings

Nu Holdings Ltd. est incorporée aux Îles Caïmans le 26 février 2016 comme société mère du groupe Nubank.

State of the evidence: Documented
Legal status — source text: Not applicable

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

depuis 2016

Nu Pagamentos opère comme institution de paiement réglementée au Brésil

No legal proceedings

Nu Pagamentos est autorisée par la Banque centrale du Brésil comme institution de paiement, notamment pour l'émission d'instruments postpayés et de monnaie électronique, l'acquisition et l'initiation de paiements.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Regulatory filingVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

Add to this entry

II. Documented background

Documented biographical or institutional milestones (elections, appointments, foundings, acquisitions…). These are not controversies and are not counted as such.

10 septembre 2026
Lancement commercial aux États-Unis via banque partenaire et lancement de Nu Global
Nu a annoncé le lancement de produits aux États-Unis le 10 septembre 2026 via un partenariat avec Lead Bank, ainsi que Nu Global, un compte multidevise. Le groupe précise que cette offre est lancée pendant la phase précédant l'achèvement de sa propre charte bancaire.
Sources · 1
1. U.S. Securities and Exchange Commission / Nu Holdings — Nu commences U.S. operations and launches Nu Global
20 juillet 2026
Accord pour acquérir Banco Porto Real et ajouter une licence bancaire au Brésil
Nu Holdings a signé un accord pour acquérir 100 % de Banco Porto Real de Investimentos afin d'ajouter une licence bancaire à son conglomérat financier brésilien.
Sources · 1
1. U.S. Securities and Exchange Commission / Nu Holdings — Nubank to Add a Banking License in Brazil through the Acquisition of Banco Porto Real
juin 2021
Acquisition de la plateforme de courtage devenue Nu Investimentos
Le groupe acquiert en juin 2021 la société de courtage aujourd'hui dénommée Nu Investimentos, élargissant son activité à l'investissement numérique.
Sources · 1
1. U.S. Securities and Exchange Commission / Nu Holdings — Fourth Quarter 2025 financial statements
février 2019
Lancement de Nu Financeira pour le crédit et les dépôts
Nu Financeira, filiale indirecte détenue à 100 %, est lancée en février 2019 et exerce des activités de crédit personnel et de dépôts sous supervision de la Banque centrale du Brésil.
Sources · 1
1. U.S. Securities and Exchange Commission / Nu Holdings — Form 20-F 2025

III. Constellation of documented links

No documented link with another published profile for now.

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

IV. Has something changed?

A new court decision, a missing source, a mistake? Tell us what should be updated: every request is read by the editorial team.

I. Documented controversies

Sources · 3

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

II. Documented background

Lancement commercial aux États-Unis via banque partenaire et lancement de Nu Global

Accord pour acquérir Banco Porto Real et ajouter une licence bancaire au Brésil

Acquisition de la plateforme de courtage devenue Nu Investimentos

Lancement de Nu Financeira pour le crédit et les dépôts

III. Constellation of documented links

IV. Has something changed?