Zurich Insurance Group

Bank Negara Malaysia a infligé en janvier 2026 des pénalités de 1,04 million MYR à Zurich General Insurance Malaysia et de 520 000 MYR à Zurich General Takaful Malaysia pour plusieurs manquements aux exigences de sanctions financières ciblées, dont l’actualisation tardive de la base de sanctions, des insuffisances de filtrage et, pour l’assureur général, des manquements concernant le gel et le signalement de fonds.

State of the evidence

Documented

En juillet 2026, Reuters a rapporté que la FINMA avait ouvert une procédure d’enforcement après que des clients suisses eurent reçu certaines polices à des prix inférieurs à ceux convenus avec le régulateur. Le directeur général de Zurich, Mario Greco, a confirmé une interdiction de vente sur certains produits de la branche suisse de vie et prévoyance d’entreprise ainsi que le départ de plus d’une douzaine de salariés liés au dossier.

L’Autoridade da Concorrência portugaise a sanctionné Zurich Insurance plc – Sucursal em Portugal à hauteur de 21,5 millions d’euros pour sa participation à un cartel sur des assurances destinées à de grands clients professionnels. L’autorité a constaté une coordination au moins entre 2014 et 2017 portant sur la répartition de clients et les prix dans les assurances accidents du travail, santé et automobile; le dossier a ensuite connu un contentieux judiciaire.

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Attribution

Directly implicated

Zurich Life Insurance Company Ltd et Zurich International Life Limited ont conclu en 2019 un accord de non-poursuite avec le Department of Justice américain et payé 5,115 millions de dollars. Le DOJ a indiqué qu’environ 420 polices liées à des contribuables américains, d’une valeur maximale agrégée d’environ 102 millions de dollars, n’étaient pas accompagnées de preuve de déclaration fiscale; les entités ont admis et accepté la responsabilité des faits exposés dans le statement of facts.

La Financial Services Authority britannique a infligé en 2010 une amende de 2,275 millions de livres à la branche britannique de Zurich Insurance pour des systèmes et contrôles inadéquats ayant conduit à la perte de données personnelles concernant environ 46 000 assurés lors d’un traitement externalisé en Afrique du Sud.

State of the evidence

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La SEC a poursuivi Zurich Financial Services pour avoir aidé et facilité une fraude de Converium liée à des transactions de réassurance finie conçues par l’ancien Zurich Re afin de donner l’apparence d’un transfert de risque et d’améliorer artificiellement la performance comptable. Zurich a accepté de payer une pénalité civile de 25 millions de dollars et de se soumettre à une ordonnance de cessation.

State of the evidence

Documented

Zurich American Insurance a conclu en 2006 un règlement multijuridictionnel à la suite d’enquêtes sur des offres de couverture artificielles et des rémunérations de courtiers insuffisamment divulguées. Le règlement prévoyait environ 151,7 millions de dollars de restitution aux assurés et 20 millions de dollars aux États selon le procureur général de Californie.

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Settlement

Dans le même ensemble d’enquêtes américaines, les autorités des États ont décrit l’utilisation par Zurich de transactions de réassurance finie destinées à produire des effets comptables avec un transfert de risque limité, notamment dans une opération liée à MBIA. Le règlement imposait des réformes et faisait partie de la résolution globale de 2006.

State of the evidence

Settlement

Attribution

Directly implicated

L’autorité italienne de la concurrence a sanctionné en 2000 un système institutionnalisé d’échange d’informations commerciales entre assureurs automobiles. L’entité « Zurigo » figurait parmi les entreprises sanctionnées, avec une amende de 18 369 282 494 lires.

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