Ana Botín

La politique de rémunération du conseil de Santander n'a recueilli qu'environ 74 % des voix présentes à l'assemblée 2024, un soutien nettement inférieur aux niveaux supérieurs à 90 % observés lors de précédentes assemblées. Après consultations avec ses principaux actionnaires, Santander a proposé une nouvelle architecture de rémunération. Ana Botín a perçu environ 13,7 millions d'euros au titre de 2024.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Responsabilité directe

Santander a annoncé en mai 2024 qu'un tiers non autorisé avait accédé à une base de données hébergée chez un prestataire. Des informations concernant des clients en Espagne, au Chili et en Uruguay ainsi que tous les salariés actuels et certains anciens salariés du groupe avaient été consultées.

État de la preuve

Confirmé

Imputation

Responsabilité institutionnelle

Santander a annoncé en 2018 le recrutement d'Andrea Orcel comme futur directeur général avant de renoncer au processus début 2019, notamment en raison du coût de la rémunération différée qu'UBS ne reprendrait pas. Orcel a poursuivi la banque. En appel, l'Audiencia Provincial de Madrid a confirmé l'existence d'un engagement contractuel et fixé l'indemnisation totale à environ 43,4 millions d'euros.

Statut judiciaire — texte source

civil_judgment_against_santander; appellate_award_43_4m

Imputation

Responsabilité directe

La Financial Conduct Authority a infligé en 2022 à Santander UK une amende de 107,8 millions de livres pour des lacunes graves et persistantes dans les contrôles anti-blanchiment de sa clientèle d'entreprises entre fin 2012 et octobre 2017. La période couvre en partie la présidence d'Ana Botín à la tête du groupe à partir de septembre 2014.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Responsabilité institutionnelle

Personne visée par la procédure

Santander UK

Rôle du protagoniste

Protagoniste non poursuivi

Santander Consumer USA a conclu en 2020 un accord avec une coalition de procureurs généraux américains sur des pratiques de crédit automobile subprime. Les autorités reprochaient notamment à la filiale d'avoir placé des consommateurs dans des prêts présentant une forte probabilité de défaut et des niveaux de risque jugés excessifs. L'accord prévoyait environ 550 millions de dollars d'allègements, avec un montant potentiel supérieur selon les dispositifs.

État de la preuve

Accord transactionnel

Le CFPB a conclu que Santander Consumer USA avait transmis entre janvier 2016 et août 2019 des informations de prêts automobiles inexactes ou incomplètes à des agences de crédit et présentait des déficiences de procédures au regard du Fair Credit Reporting Act. L'ordonnance de 2020 a imposé des mesures correctives et une sanction civile de 4,75 millions de dollars.

État de la preuve

Documenté

Santander a acquis Banco Popular pour un euro après sa résolution par les autorités européennes en juin 2017. La disparition de la valeur des actions et de certains instruments de dette de Popular a déclenché une forte contestation d'investisseurs et de nombreux contentieux. Ana Botín a publiquement défendu Santander en affirmant que la banque n'avait aucune responsabilité dans la décision de résolution.

État de la preuve

Documenté

Statut judiciaire — texte source

resolution_by_eu_authorities; no_personal_liability_finding_against_botin

Imputation

Responsabilité institutionnelle

Santander a annoncé en 2016 la fermeture d'environ 450 agences en Espagne et une réduction d'effectifs. Après négociation, un accord avec les syndicats a organisé un ajustement portant sur 1 380 salariés selon différentes modalités, dont licenciements collectifs, préretraites et départs volontaires.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Responsabilité institutionnelle

Le CFPB a sanctionné Santander Bank N.A. à hauteur de 10 millions de dollars en 2016 après avoir constaté que son prestataire de télémarketing présentait de manière trompeuse un service de découvert et inscrivait certains clients sans leur consentement, en violation notamment des règles d'opt-in.

État de la preuve

Documenté

L'Audiencia Nacional a enquêté sur Emilio Botín, plusieurs de ses enfants dont Ana Patricia Botín, et d'autres membres de la famille après la découverte d'avoirs familiaux liés à HSBC Private Bank Suisse et de déclarations fiscales manquantes sur certaines années. La famille a régularisé la situation, pour un montant annoncé d'environ 200 millions d'euros, et le juge a classé le dossier en 2012.

État de la preuve

Documenté

Imputation

Mise en cause personnelle