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Siège : Roumanie — banque / assurance / gestion d’actifs

Banca Transilvania

Fiche documentée couvrant 7 controverses, dont « Fondation de Banca Transilvania à Cluj-Napoca » et « Reprise de Volksbank Romania ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 4527 · Mise à jour le 12 octobre 2026

7Controverses documentées+ 4 événements de parcours

9Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

2023–2026

Amende ANPC concernant les échéanciers de remboursement des crédits et recours de la banque

Procédure civile / administrative

L’ANPC sanctionne BT en 2023 sur des pratiques d’échéanciers de crédits; le groupe indique une victoire devant le tribunal en avril 2024 puis un appel ANPC mentionné dans ses publications 2026.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Banca Transilvania / FinancialFilings2026 interim financial statementsDocument réglementaireFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2022–2026

ROBOR : décision de sanction annoncée, contestation de Banca Transilvania et volet OTP

Procédure civile / administrative

Dans l’enquête du Conseil de la concurrence sur le calcul du ROBOR, des sanctions sont annoncées en juin 2026 : environ 875,74 millions RON au titre de BT et 85,03 millions RON au titre d’OTP Romania absorbée. BT récuse vigoureusement toute entente et annonce défendre sa position.

État de la preuve: Documenté

Sources · 3

[1]
Banca TransilvaniaBT: Ne reafirmăm nevinovățiaCommuniquéFiabilité élevée
[2]
AGERPRESConsiliul Concurenței: sancțiunile aplicate băncilorAgence de presseFiabilité élevée
[3]
Banca Transilvania / FinancialFilings2026 interim financial statementsDocument réglementaireFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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juin–juillet 2026

Sanction GDPR pour accès non autorisé à des relevés bancaires par un employé

Procédure civile / administrative

L’ANSPDCP impose une amende de 26 172 RON, équivalant à 5 000 euros, après avoir constaté qu’un salarié avait consulté sans autorisation des extraits de compte sur demande d’un tiers et des contrôles insuffisants de protection des données.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ANSPDCPSancțiune pentru încălcarea RGPD — 02/07/2026Autorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2024–2026

Contentieux ANPC hérité d’OTP Bank Romania après absorption

Procédure civile / administrative

Les comptes semestriels BT évoquent un litige de protection des consommateurs touchant l’ex-OTP Romania : première instance favorable à la banque, puis recours de l’ANPC signalé en 2026.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
Banca Transilvania / FinancialFilings2026 interim financial statementsDocument réglementaireFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

Compléter cette controverse

2025

Sanction GDPR pour traitement de données lié à une assurance sans consentement approprié

Procédure civile / administrative

L’autorité roumaine de protection des données sanctionne Banca Transilvania de 5 000 euros en 2025 à la suite de l’examen d’un traitement de données de clients associé à une police d’assurance.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ANSPDCPComunicat de presă 03.04.2025Autorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2021–2024

Reprise d’Idea::Bank, puis lancement de Salt Bank

Aucune procédure

Après l’acquisition d’Idea::Bank et de sociétés connexes, le groupe développe Salt Bank et lance son modèle bancaire numérique en 2024.

État de la preuve: Documenté
Statut judiciaire — texte source: completed
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Banca TransilvaniaAchiziții și fuziuniDocument réglementaireFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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novembre 2020–avril 2022

Protection des données : ancienne sanction de 100 000 euros confirmée en justice

Procédure civile / administrative

En novembre 2020, l’ANSPDCP inflige 100 000 euros pour diffusion en ligne d’une déclaration confidentielle d’un client après échanges entre employés; par arrêt définitif d’avril 2022 la cour d’appel de Cluj confirme l’amende et le manquement aux mesures de sécurité.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
ANSPDCPAmende pour divulgation de données bancaires – 17.12.2020Autorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
ANSPDCPArrêt définitif Cluj confirmant l’amende – 14.04.2022Document judiciaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

2024–28 février 2025
Acquisition puis fusion d’OTP Bank Romania
Le groupe acquiert OTP Bank Romania et celle-ci est absorbée par Banca Transilvania en février 2025; cette succession est pertinente pour distinguer les contentieux hérités.
Sources · 2
1. Banca Transilvania — Achiziții și fuziuni
2. Banca Transilvania / FinancialFilings — 2026 interim financial statements
2018
Acquisition de Bancpost puis intégration opérationnelle
Le groupe rachète Bancpost, ERB Retail Services et ERB Leasing, poursuivant la consolidation bancaire roumaine.
Sources · 1
1. Banca Transilvania — Achiziții și fuziuni
2015
Reprise de Volksbank Romania
Banca Transilvania reprend Volksbank Romania et intègre ses activités. Les dossiers de crédits en devises et relations avec les anciens clients doivent être rattachés au bon prêteur et à leur période propre.
Sources · 1
1. Banca Transilvania — Achiziții și fuziuni
1993–1994
Fondation de Banca Transilvania à Cluj-Napoca
Banca Transilvania est créée en 1993 par des investisseurs roumains et commence ses opérations bancaires en 1994 à Cluj-Napoca.
Sources · 1
1. Banca Transilvania — Povestea BT

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

Une décision de justice nouvelle, une source manquante, une erreur ? Expliquez-nous ce qui doit être mis à jour : chaque demande est lue par l’équipe éditoriale.

I. Controverses documentées

Sources · 1

Sources · 3

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

II. Parcours documenté

Acquisition puis fusion d’OTP Bank Romania

Acquisition de Bancpost puis intégration opérationnelle

Reprise de Volksbank Romania

Fondation de Banca Transilvania à Cluj-Napoca

III. Constellation des liens documentés

IV. Une information a changé ?