Photo : Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple Grupo Financiero Banorte · Domaine public

Siège : Mexique — Banque / assurance / retraite / courtage / services financiers numériques

Banorte

Fiche documentée couvrant 6 controverses, dont « Origines du Banco Mercantil de Monterrey » et « Fusion de Banco Mercantil de Monterrey et Banco Regional del Norte pour former Banorte ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 5486 · Mise à jour le 13 octobre 2026

6Controverses documentées+ 5 événements de parcours

6Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

opération 2020 ; sanction mai 2026

Rappi–Banorte : amende de 19,9 millions de pesos pour concentration réalisée sans autorisation préalable

Procédure civile / administrative

La Commission nationale antimonopole a sanctionné Rappi et Banorte à hauteur totale de 19,9 millions de pesos pour une opération de juillet 2020 donnant à Banorte une capacité d'intervention dans les décisions du métier cartes de crédit de Rappi sans autorisation préalable de l'autorité.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Comisión Nacional Antimonopolio / Gobierno de MéxicoCNA fines Rappi and Banorte for concentration without prior authorizationAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

Compléter cette controverse

2015–2019

Information de crédit : COFECE n'établit pas la responsabilité de Banorte dans la pratique monopolistique alléguée

Allégations

Dans le dossier IO-001-2015 sur la génération, le traitement et la commercialisation d'informations de crédit, Banorte figurait parmi les banques examinées. En 2019, COFECE a expressément indiqué ne pas établir sa responsabilité pour avoir favorisé la pratique monopolistique relative reprochée.

État de la preuve: Documenté
Statut judiciaire — texte source: no_liability_established_for_Banorte
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
COFECECOFECE resolved matters 2019 — IO-001-2015Autorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2012–2017

Afore XXI Banorte sanctionnée pour accords visant à limiter les transferts de comptes

Procédure civile / administrative

COFECE a établi qu'Afore XXI Banorte et trois autres administrateurs de fonds avaient conclu des accords réduisant temporairement les transferts de comptes entre Afores, ce qui a limité la concurrence. La sanction d'Afore XXI Banorte, initialement calculée à environ 428,8 millions de pesos, a été réduite à environ 300,2 millions dans le cadre du programme d'immunité.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Afore_XXI_Banorte_direct_group_context

Sources · 2

[1]
COFECECOFECE sanctions Afores for agreements to reduce account transfersAutorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
Grupo Financiero BanorteBanorte Disclosure Memorandum — Afore XXI Banorte fineDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2012–2013

Création d'Afore XXI Banorte par fusion avec Afore XXI et consolidation des activités retraite

Aucune procédure

Banorte Generali et Afore XXI fusionnent en 2012 ; l'activité retraite est ensuite renforcée notamment par l'acquisition de l'Afore de BBVA Bancomer en 2013.

État de la preuve: Documenté
Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Afore_XXI_Banorte_group_entity

Sources · 1

[1]
Grupo Financiero BanorteHistoryDocument de l’entrepriseFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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1993–1994

Amende de concurrence pour absence de notification préalable de la concentration de 1993

Procédure civile / administrative

La Commission fédérale de concurrence a sanctionné Grupo Financiero Banorte après avoir constaté que l'opération par laquelle Afin avait acquis des actions de Banco Mercantil del Norte n'avait pas été notifiée à l'autorité de concurrence comme l'exigeait la loi.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Comisión Federal de CompetenciaResolution imposing fine — IO-014-1993Autorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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1899

Origines du Banco Mercantil de Monterrey

Aucune procédure

La concession de Banco Mercantil de Monterrey est accordée le 27 juillet 1899 et son acte constitutif est signé le 16 novembre.

État de la preuve: Documenté
Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
Grupo Financiero BanorteHistoryDocument de l’entrepriseFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

2022–2024
Lancement de Banco Bineo et poursuite de la transformation numérique
Après l'incorporation de Banco Bineo au groupe et l'approbation de ses statuts en 2022, la CNBV autorise son démarrage ; Banorte lance Bineo en 2024 comme banque numérique du groupe.
Sources · 1
1. Grupo Financiero Banorte — History
2011
Fusion Banorte–Ixe
Banorte et Ixe Grupo Financiero fusionnent en 2011, renforçant la taille et les activités de banque, courtage et services financiers du groupe.
Sources · 1
1. Grupo Financiero Banorte — History
2001–2002
Acquisition et intégration de Bancrecer
GFNorte acquiert 100 % de Bancrecer en 2001 ; l'intégration est mise en œuvre en 2002 avec les autorisations de la SHCP.
Sources · 1
1. Grupo Financiero Banorte — History
1993
Acquisition d'Afin et naissance de Grupo Financiero Banorte
Banorte acquiert Afin Grupo Financiero en 1993 et constitue Grupo Financiero Banorte.
Sources · 1
1. Grupo Financiero Banorte — History
1986
Fusion de Banco Mercantil de Monterrey et Banco Regional del Norte pour former Banorte
En 1986, les deux établissements fusionnent pour former Banco Mercantil del Norte, Banorte.
Sources · 1
1. Grupo Financiero Banorte — History

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

Une décision de justice nouvelle, une source manquante, une erreur ? Expliquez-nous ce qui doit être mis à jour : chaque demande est lue par l’équipe éditoriale.

I. Controverses documentées

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

II. Parcours documenté

Lancement de Banco Bineo et poursuite de la transformation numérique

Fusion Banorte–Ixe

Acquisition et intégration de Bancrecer

Acquisition d'Afin et naissance de Grupo Financiero Banorte

Fusion de Banco Mercantil de Monterrey et Banco Regional del Norte pour former Banorte

III. Constellation des liens documentés

IV. Une information a changé ?