Photo : Kenneth C. Zirkel · CC BY-SA 3.0 · Wikimedia Commons

Siège : États-Unis — Banque de détail et commerciale / gestion de patrimoine / services financiers

Citizens Financial Group

Fiche documentée couvrant 4 controverses, dont « Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland » et « IPO puis séparation complète de RBS ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 5400 · Mise à jour le 12 octobre 2026

4Controverses documentées+ 4 événements de parcours

8Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

avril 2026

Incident de données chez un fournisseur tiers : exposition limitée de données clients annoncée en 2026

Aucune procédure

Citizens a indiqué gérer un incident impliquant des données extraites d'un fournisseur tiers. La banque a déclaré que l'essentiel était constitué de données de test masquées mais qu'un petit nombre de clients étaient concernés, et a mis en place une surveillance renforcée.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
Citizens Financial GroupCitizens Offers Statement Regarding Third-Party Vendor EventDocument de l’entrepriseFiabilité élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

Compléter cette controverse

2020–23 mai 2023

Gestion des litiges de carte de crédit : jugement convenu et pénalité de 9 M$

Procédure civile / administrative

Le CFPB a poursuivi Citizens en 2020 pour des manquements allégués dans le traitement des contestations de facturation et fraudes par carte. Le 23 mai 2023, un jugement final convenu a imposé 9 M$ de pénalité et des mesures injonctives.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Consumer Financial Protection BureauCitizens Bank, N.A. — credit card servicing actionAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

Compléter cette controverse

2008–2015

Dépôts sous-crédités : actions coordonnées CFPB/OCC/FDIC

Procédure civile / administrative

Les régulateurs ont constaté que Citizens ne créditait pas toujours le montant intégral déposé lorsque le ticket de dépôt et l'encodage différaient. Le CFPB a annoncé 18,5 M$ de réparation/pénalité et l'OCC une pénalité de 10 M$ ainsi qu'un remboursement intégral des clients concernés.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
Consumer Financial Protection BureauRBS Citizens Financial Group / Citizens — deposit discrepancy enforcementAutorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
Office of the Comptroller of the CurrencyOCC Assesses $10 Million Penalty Against Citizens Bank; Orders Reimbursement to CustomersAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

Compléter cette controverse

avril 2013

Pratiques de compte/overdraft : sanction OCC de 5 M$ et restitution à 265 000 clients

Procédure civile / administrative

L'OCC a infligé 5 M$ à RBS Citizens N.A. et ordonné environ 2,5 M$ de restitution à 265 000 clients pour des violations de la FTC Act liées notamment à des programmes d'overdraft, récompenses de compte et stop-payments.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Office of the Comptroller of the CurrencyOCC Assesses Civil Money Penalty Against RBS Citizens, N.A., Orders It to Make Restitution to 265,000 CustomersAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

Compléter cette controverse

II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

18 février 2022
Acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne
Citizens a clôturé l'acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne, ajoutant plus de 800 000 comptes clients.
Sources · 1
1. Citizens Financial Group — Citizens Financial Group Closes Acquisition of HSBC East Coast Branches and National Online Deposit Business
7 avril 2022
Acquisition d'Investors Bancorp
Citizens a finalisé l'acquisition d'Investors Bancorp et fusionné Investors Bank dans Citizens Bank, renforçant fortement sa présence dans le New York métropolitain, le New Jersey et Philadelphie.
Sources · 1
1. Citizens Financial Group — Citizens Financial Group Completes Acquisition of Investors Bancorp
septembre 2014–novembre 2015
IPO puis séparation complète de RBS
Citizens est redevenue une société cotée indépendante à partir de son IPO de 2014 ; après plusieurs offres secondaires en 2015, RBS avait totalement cédé sa participation.
Sources · 1
1. U.S. SEC / Citizens Financial Group — Citizens Financial Group 2015 Form 10-K
1828–1988
Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland
Citizens retrace ses origines à High Street Bank en 1828 et à Citizens Savings Bank en 1871 ; en 1988, l'entreprise est devenue filiale à 100 % de Royal Bank of Scotland.
Sources · 1
1. U.S. SEC / Citizens Financial Group — Citizens Financial Group 2015 Form 10-K

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

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I. Controverses documentées

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

Sources · 1

II. Parcours documenté

Acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne

Acquisition d'Investors Bancorp

IPO puis séparation complète de RBS

Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland

III. Constellation des liens documentés

IV. Une information a changé ?

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