Photo: Kenneth C. Zirkel · CC BY-SA 3.0 · Wikimedia Commons

Headquarters: United States — Banque de détail et commerciale / gestion de patrimoine / services financiers

Citizens Financial Group

Fiche documentée couvrant 4 controverses, dont « Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland » et « IPO puis séparation complète de RBS ».

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Profile No. 5400 · Updated on 12 October 2026

4Documented controversies+ 4 background events

8Sources

0Formal charge · all time

0Conviction

§ Legal statuses reflect the documented sources as of the date shown; they replace neither court decisions nor the presumption of innocence. Counts are not a rating. Methodology

I. Documented controversies

avril 2026

Incident de données chez un fournisseur tiers : exposition limitée de données clients annoncée en 2026

No legal proceedings

Citizens a indiqué gérer un incident impliquant des données extraites d'un fournisseur tiers. La banque a déclaré que l'essentiel était constitué de données de test masquées mais qu'un petit nombre de clients étaient concernés, et a mis en place une surveillance renforcée.

State of the evidence: Documented

Sources · 1

[1]
Citizens Financial GroupCitizens Offers Statement Regarding Third-Party Vendor EventCompany documentHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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2020–23 mai 2023

Gestion des litiges de carte de crédit : jugement convenu et pénalité de 9 M$

Civil / administrative proceedings

Le CFPB a poursuivi Citizens en 2020 pour des manquements allégués dans le traitement des contestations de facturation et fraudes par carte. Le 23 mai 2023, un jugement final convenu a imposé 9 M$ de pénalité et des mesures injonctives.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
Consumer Financial Protection BureauCitizens Bank, N.A. — credit card servicing actionRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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2008–2015

Dépôts sous-crédités : actions coordonnées CFPB/OCC/FDIC

Civil / administrative proceedings

Les régulateurs ont constaté que Citizens ne créditait pas toujours le montant intégral déposé lorsque le ticket de dépôt et l'encodage différaient. Le CFPB a annoncé 18,5 M$ de réparation/pénalité et l'OCC une pénalité de 10 M$ ainsi qu'un remboursement intégral des clients concernés.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 2

[1]
Consumer Financial Protection BureauRBS Citizens Financial Group / Citizens — deposit discrepancy enforcementRegulatory authorityVery high reliability
[2]
Office of the Comptroller of the CurrencyOCC Assesses $10 Million Penalty Against Citizens Bank; Orders Reimbursement to CustomersRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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avril 2013

Pratiques de compte/overdraft : sanction OCC de 5 M$ et restitution à 265 000 clients

Civil / administrative proceedings

L'OCC a infligé 5 M$ à RBS Citizens N.A. et ordonné environ 2,5 M$ de restitution à 265 000 clients pour des violations de la FTC Act liées notamment à des programmes d'overdraft, récompenses de compte et stop-payments.

State of the evidence: Documented
Attribution: Directly implicated

Sources · 1

[1]
Office of the Comptroller of the CurrencyOCC Assesses Civil Money Penalty Against RBS Citizens, N.A., Orders It to Make Restitution to 265,000 CustomersRegulatory authorityVery high reliability

Last verified: 21 September 2026

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II. Documented background

Documented biographical or institutional milestones (elections, appointments, foundings, acquisitions…). These are not controversies and are not counted as such.

18 février 2022
Acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne
Citizens a clôturé l'acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne, ajoutant plus de 800 000 comptes clients.
Sources · 1
1. Citizens Financial Group — Citizens Financial Group Closes Acquisition of HSBC East Coast Branches and National Online Deposit Business
7 avril 2022
Acquisition d'Investors Bancorp
Citizens a finalisé l'acquisition d'Investors Bancorp et fusionné Investors Bank dans Citizens Bank, renforçant fortement sa présence dans le New York métropolitain, le New Jersey et Philadelphie.
Sources · 1
1. Citizens Financial Group — Citizens Financial Group Completes Acquisition of Investors Bancorp
septembre 2014–novembre 2015
IPO puis séparation complète de RBS
Citizens est redevenue une société cotée indépendante à partir de son IPO de 2014 ; après plusieurs offres secondaires en 2015, RBS avait totalement cédé sa participation.
Sources · 1
1. U.S. SEC / Citizens Financial Group — Citizens Financial Group 2015 Form 10-K
1828–1988
Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland
Citizens retrace ses origines à High Street Bank en 1828 et à Citizens Savings Bank en 1871 ; en 1988, l'entreprise est devenue filiale à 100 % de Royal Bank of Scotland.
Sources · 1
1. U.S. SEC / Citizens Financial Group — Citizens Financial Group 2015 Form 10-K

III. Constellation of documented links

No documented link with another published profile for now.

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

IV. Has something changed?

A new court decision, a missing source, a mistake? Tell us what should be updated: every request is read by the editorial team.

I. Documented controversies

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

Sources · 1

II. Documented background

Acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne

Acquisition d'Investors Bancorp

IPO puis séparation complète de RBS

Des racines de 1828 à l'acquisition par Royal Bank of Scotland

III. Constellation of documented links

IV. Has something changed?