Photo : Discount Bank, Ltd. · Domaine public

Siège : Israël — Banque universelle et services financiers

Israel Discount Bank

Fiche documentée couvrant 9 controverses, dont « Fondation d’Israel Discount Bank » et « Crise des actions bancaires et condamnations ultérieures d’anciens dirigeants ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 4400 · Mise à jour le 12 octobre 2026

9Controverses documentées+ 2 événements de parcours

13Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

mai-août 2026

Désignation comme groupe de concentration et recours contre la décision

Procédure civile / administrative

Discount est inclus dans la désignation des cinq grands groupes bancaires comme groupe de concentration. Le 17 août 2026, la banque publie le dépôt d’un recours contre la décision de la commissaire à la concurrence.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
Bank of IsraelThe Bank of Israel’s position regarding the Competition Commissioner’s announcement of the five banking groups as a concentration group and the issuance of directives in the area of depositsAutorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
Israel Discount BankRegulatory Filings 2026Document réglementaireFiabilité élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

Compléter cette controverse

29 octobre 2024

Sanction AML/CFT de 2,4 M NIS

Procédure civile / administrative

La commission impose 2,4 millions NIS après une inspection sur le financement du terrorisme : absence de procédures KYC liées au traitement d’ordres de saisie et deux défaillances technologiques ayant conduit à comparer des contreparties de transferts internationaux à des listes obsolètes.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelDecisions by the Committee for Financial Sanctions on Banking Corporations regarding violations of AML directives and the Banking OrdinanceDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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2023

Sanction de 1,2 M NIS pour manquements dans le recouvrement de dettes

Procédure civile / administrative

Discount reçoit 1,2 million NIS de sanction pour des défauts de reporting à l’Execution Office, incluant des paiements sur dette et des signalements tardifs d’accords de restructuration.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelThe Banking Supervision Department has imposed financial sanctions on Israel Discount Bank, Bank Hapoalim, and Mizrahi-Tefahot Bank for improper conduct in the process of collecting debts from customersDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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2018

Sanction maximale de 750 000 NIS pour publicité de crédit sans avertissement requis

Procédure civile / administrative

La supervision sanctionne Discount de 750 000 NIS après la diffusion d’une vidéo encourageant la souscription d’un prêt sans l’avertissement imposé par la loi.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelFinancial sanctions on Discount Bank and Leumi Card due to credit marketing advertisementsDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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2011-2012

Amende civile pour participation excessive dans une société non financière

Procédure civile / administrative

Le superviseur impose une amende civile de 112 950 NIS pour une participation de 25% dans une société non financière alors que le plafond légal applicable était de 20%.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelImposing of financial sanctions on bank corporationsDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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2005-2008

Sanction AML de 3,7 M NIS

Procédure civile / administrative

La commission impose 3,7 millions NIS en 2008 après avoir relevé des déficiences dans l’identification des bénéficiaires et contrôlants ainsi que dans la déclaration, ou la déclaration tardive, d’opérations inhabituelles.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelDecision of the Banking Corporations Sanctions Committee regarding infringement by Israel Discount BankDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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2005-2006

Sanctions américaines contre Israel Discount Bank of New York pour défaillances BSA/AML

Procédure civile / administrative

FinCEN, la FDIC et le régulateur bancaire de New York imposent en 2006 12 millions USD de pénalités à Israel Discount Bank of New York pour insuffisances de programme BSA/AML, en plus de 8,5 millions USD déjà payés au bureau du procureur de New York dans un accord de 2005.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
FinCENFinCEN, FDIC and NYSBD Assess Civil Money Penalty Against Israel Discount Bank of New YorkDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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début des années 2000

Première sanction AML de 100 000 NIS

Procédure civile / administrative

Dans les premières années du dispositif AML, la commission des sanctions impose 100 000 NIS à Israel Discount Bank pour retards de préparation et déficiences; sa filiale Discount Mortgage Bank reçoit séparément 350 000 NIS.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Bank of IsraelThe Activity of the Banking Corporations' Sanctions Committee regarding the Prohibition on Money LaunderingDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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années 1970-1994; crise en octobre 1983

Crise des actions bancaires et condamnations ultérieures d’anciens dirigeants

Condamnation visant un tiers

Protagoniste non poursuivi — cette procédure n’est pas comptée dans ses mises en examen ou condamnations.

Discount fait partie des grandes banques touchées par la crise des actions bancaires de 1983. En 1994, plusieurs anciens responsables liés à Discount figurent parmi les condamnés pour manipulation des cours.

Statut judiciaire — texte source: former_executives_convicted; state_rescue_followed_crisis
Rôle du protagoniste: Protagoniste non poursuivi

Sources · 2

[1]
Bank of IsraelA Harmful Guarantee? The 1983 Israel Bank Shares Crisis RevisitedFiabilité très élevée
[2]
UPITop Israeli bankers convicted of shares manipulationPresseFiabilité élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

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II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

2005-2006
Privatisation avec cession de la participation de l’État
La Banque d’Israël indique que le processus de privatisation est en pratique achevé avec la vente de la participation publique dans Israel Discount Bank, puis Leumi.
Sources · 1
1. Bank of Israel — Israel's Banking System - Annual Survey, 2005
1935
Fondation d’Israel Discount Bank
Israel Discount Bank est fondée en 1935 par Leon Recanati.
Sources · 1
1. Israel Discount Bank — Principles Declaration - Discount Bank

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

Une décision de justice nouvelle, une source manquante, une erreur ? Expliquez-nous ce qui doit être mis à jour : chaque demande est lue par l’équipe éditoriale.

I. Controverses documentées

Sources · 2

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

II. Parcours documenté

Privatisation avec cession de la participation de l’État

Fondation d’Israel Discount Bank

III. Constellation des liens documentés

IV. Une information a changé ?