Photo : Elekes Andor · CC BY 4.0 · Wikimedia Commons

Siège : Hongrie — banque / services financiers

OTP Bank

Fiche documentée couvrant 11 controverses, dont « Création de la Caisse nationale d’épargne » et « Transformation en banque universelle et société par actions ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 4522 · Mise à jour le 12 octobre 2026

11Controverses documentées+ 5 événements de parcours

18Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

2025-01

Nouvelle amende AML pour exécution incomplète des mesures de correction

Procédure civile / administrative

La MNB relève que les contrôles de rattrapage exigés précédemment, notamment un filtrage rétrospectif, ont été insuffisamment exécutés et inflige 28,125 millions HUF à OTP Bank.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBOTP, MBH: az MNB minden korábbi pénzmosás elleni kötelezését teljesíteni kellAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2024-05

Nouvelle sanction des règles de paiements de 102 M HUF

Procédure civile / administrative

La MNB sanctionne OTP Bank de 102 millions HUF pour plusieurs non-conformités sur les paiements, les informations tarifaires et l’authentification forte.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi jogszabálysértések miatt az MNB bírságot szabott ki az OTP Bank Nyrt.-reAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2024

Publication irrégulière d’informations sur un projet d’acquisition

Procédure civile / administrative

Le régulateur reproche à OTP de ne pas avoir diffusé à temps sur les canaux officiels les informations nécessaires à propos de projets d’acquisition bancaire et annonce 5 millions HUF d’amende.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBNem a hivatalos felületeken tette közzé akvizíciós terveit az OTP BankAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2023-11

Sanction pour insuffisances de contrôles antiblanchiment

Procédure civile / administrative

La MNB impose 49,375 millions HUF à OTP Bank pour des lacunes de déclaration rapide d’opérations suspectes, du contrôle interne, du suivi des risques et de la formation AML/CFT.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBHiányosságok az OTP Bank pénzmosási bejelentési és belső ellenőrzési rendszerébenAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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mai–octobre 2023

Inscription puis retrait de la liste ukrainienne non contraignante relative à l’activité russe

Aucune procédure

En mai 2023 l’agence ukrainienne NACP inscrit OTP sur sa liste publique non juridique de « sponsors internationaux de la guerre » en raison d’activités en Russie; elle suspend puis retire l’inscription le 2 octobre après des engagements discutés avec la banque.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Ukraine NACPThe NACP excludes OTP Bank from the list of International Sponsors of WarDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2022-09

Examen prudentiel de six sociétés du groupe et sanctions

Procédure civile / administrative

Une enquête de la MNB identifie des carences d’informatique, crédit, capital et gouvernance; les amendes cumulées du groupe atteignent 89 millions HUF.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
MNB89 millió forint bírság és több tennivaló az OTP csoport átfogó vizsgálata nyománAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2013–2021

Engagements de remboursement de frais sur les cartes de crédit acceptés sans constat d’infraction

Procédure civile / administrative

À la suite d’une enquête distincte sur la méthode de calcul d’intérêts de cartes de crédit, l’autorité GVH accepte en mars 2018 les engagements d’OTP de rembourser environ 19,08 millions HUF à 11 098 clients, de modifier son traitement des intérêts et d’informer les consommateurs. La GVH clôt le dossier sans constater de violation ni l’absence de violation. En avril 2021, l’autorité met fin à la procédure de suivi de ces engagements.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
GVHVj-16/2017/48 — acceptance of OTP commitments without findingAutorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
GVHVj-28/2020/15 — closure of OTP commitments follow-upAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2019-04

Contrôle prudentiel du groupe et sanction de 24 M HUF concernant la banque mère

Procédure civile / administrative

La MNB conclut son contrôle de sept entités du groupe par un total de 55,85 millions HUF d’amendes, dont 24 millions imputés à OTP Bank, portant sur la gouvernance, les risques, la conformité et la sécurité informatique.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBMűködési és belső szabályozási hiányosságok az OTP bankcsoportnálAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2019-12

Amende de 65 M HUF sur le traitement des paiements

Procédure civile / administrative

La MNB sanctionne séparément OTP Bank pour des violations des règles relatives aux informations précontractuelles, autorisations de paiement, remboursements et crédits sur comptes.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi jogszabálysértések miatt az MNB bírságot szabott ki az OTP Bank Nyrt.-reAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

Compléter cette controverse

2011–2018

Entente sur les remboursements anticipés : décision de 2013 confirmée sur le fond et amende recalculée en 2018

Procédure civile / administrative

Dans une affaire de coordination de stratégies bancaires sur les remboursements anticipés de prêts en devises (septembre 2011–janvier 2012), la GVH inflige en novembre 2013 à OTP Bank une amende initiale de 3,9224 milliards HUF. La Kúria confirme en décembre 2016 le constat d’entente, tout en imposant un nouveau calcul des amendes. La GVH ramène celle d’OTP à 1,435 milliard HUF en août 2018.

État de la preuve: Confirmé
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 3

[1]
GVH9,5 milliárdos bírság a végtörlesztéses banki kartell ügybenAutorité de régulationFiabilité très élevée
[2]
GVHThe Curia of Hungary confirmed the cartel of BanksDocument judiciaireFiabilité très élevée
[3]
GVHThe fines imposed as a result of a cartel related to prepayment have been substantially reducedAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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2016

Manquements au droit des services de paiement et amende de 13 M HUF

Procédure civile / administrative

La MNB sanctionne OTP Bank de 13 millions HUF pour plusieurs manquements aux obligations d’exécution et de traitement des paiements.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi szabálysértések miatt az MNB bírságot vetett ki az OTP Bank Nyrt.-reAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

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II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

2024-07–08
Vente de la banque roumaine et fusion juridique des banques slovènes
OTP finalise fin juillet 2024 la cession de ses activités bancaires roumaines à Banca Transilvania puis fusionne Nova KBM et SKB en août au sein d’OTP banka en Slovénie.
Sources · 1
1. OTP Group — Significant events during the year ended 31 December 2024
2001–2006
Expansion dans les banques d’Europe centrale et orientale
OTP réalise plusieurs acquisitions bancaires dans la région, notamment en Slovaquie, Bulgarie, Roumanie, Croatie et Ukraine.
Sources · 2
1. OTP Group — Our history
2. OTP Bank Ukraine — Information on OTP Bank
1995–1999
Privatisation progressive et nouvel actionnariat
Les offres publiques de 1995 réduisent nettement la participation de l’État; le processus de privatisation se poursuit ensuite.
Sources · 2
1. OTP Group — Our history
2. OTP Group — History of shares
1989–1990
Transformation en banque universelle et société par actions
La banque devient multifonctionnelle en 1989 puis est transformée en société anonyme en 1990 sous le nom OTP Bank.
Sources · 2
1. OTP Group — Our history
2. OTP Group — History of shares
1949
Création de la Caisse nationale d’épargne
Création de l’Országos Takarékpénztár, prédécesseur d’OTP Bank.
Sources · 1
1. OTP Group — Our history

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

Une décision de justice nouvelle, une source manquante, une erreur ? Expliquez-nous ce qui doit être mis à jour : chaque demande est lue par l’équipe éditoriale.

I. Controverses documentées

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 2

Sources · 1

Sources · 1

Sources · 3

Sources · 1

II. Parcours documenté

Vente de la banque roumaine et fusion juridique des banques slovènes

Expansion dans les banques d’Europe centrale et orientale

Privatisation progressive et nouvel actionnariat

Transformation en banque universelle et société par actions

Création de la Caisse nationale d’épargne

III. Constellation des liens documentés

IV. Une information a changé ?