Photo : Xnatedawgx · CC BY-SA 4.0 · Wikimedia Commons

Siège : États-Unis — paiements / transferts d’argent / conformité AML-sanctions / protection des consommateurs

Western Union

Fiche documentée couvrant 11 controverses, dont « 1851–1871 : création de Western Union puis lancement du transfert d’argent » et « 2006 : séparation de First Data, retour à l’indépendance et cotation au NYSE ».

Vous êtes concerné(e) ? Droit de réponse

Fiche Nº 5347 · Mise à jour le 12 octobre 2026

11Controverses documentées+ 1 événement de parcours

11Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

2017–2026

RDC : jugements liés à des allégations d’atteinte à la vie privée, contestés par Western Union

Procédure civile / administrative

Des demandeurs en République démocratique du Congo ont soutenu que leurs droits à la vie privée avaient été violés. Des jugements de 2018 et 2019 ont accordé respectivement 10,5 M€ contre des entités défenderesses et 9 M€ contre la société ; Western Union a indiqué poursuivre ses contestations.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionThe Western Union Company — 2025 Form 10-KDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2026-07-14

2026 : amende autrichienne de 42 000 € pour retards répétés de notification DORA

Procédure civile / administrative

La FMA autrichienne a infligé 42 000 € à Western Union International Bank GmbH pour plusieurs notifications initiales et intermédiaires tardives d’incidents ICT majeurs au titre de DORA. La décision est juridiquement définitive.

État de la preuve: Documenté

Sources · 1

[1]
Austrian Financial Market Authority (FMA)FMA imposes sanction on Western Union International Bank GmbH for breaches of DORA notification obligationsAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2025-09–2026-09-01

2025–2026 : AUSTRAC ouvre une enquête sur la gestion des canaux et risques de paiement à haut risque

Enquête

AUSTRAC a rendu publique le 1er septembre 2026 une enquête visant Western Union Financial Services Australia Pty Ltd et The Western Union Company, en raison de préoccupations sur la gestion de canaux, clients et affiliés à haut risque.

Sources · 1

[1]
AUSTRACAUSTRAC initiates investigation into Western UnionAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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Affaire · 4 étapes documentées

Remédiation : exécution du DPA et plus de 420 M$ restitués à plus de 175 000 victimes

Non-lieu / classement

2020–2024

Remédiation : exécution du DPA et plus de 420 M$ restitués à plus de 175 000 victimes

Non-lieu / classement

Le DOJ a indiqué que Western Union avait rempli les obligations de son DPA et que l’information pénale avait été rejetée. Les fonds forfaités ont alimenté plusieurs vagues d’indemnisation ; en 2024, plus de 420 M$ avaient été distribués à plus de 175 000 victimes.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
U.S. Department of JusticeWestern Union Remission Fund Distributes Approximately $40M to VictimsFiabilité très élevée
[2]
U.S. Department of JusticeJustice Department Begins Second Distribution of Forfeited Funds to Compensate Victims of Fraud Scheme Facilitated by Western UnionFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2017-01-19

2017 : DPA fédéral, admissions pénales et forfaiture de 586 M$

Non-lieu / classement

Western Union a admis avoir volontairement omis de maintenir un programme AML efficace et avoir aidé et encouragé la fraude électronique. L’entreprise a accepté une forfaiture de 586 M$, un DPA et des obligations renforcées de conformité et de lutte contre la fraude.

État de la preuve: Reconnu par l’intéressé
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
U.S. Department of JusticeWestern Union Admits Anti-Money Laundering and Consumer Fraud Violations, Forfeits $586 MillionDocument officielFiabilité très élevée
[2]
U.S. Department of JusticeJustice Department Begins Second Distribution of Forfeited Funds to Compensate Victims of Fraud Scheme Facilitated by Western UnionFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2004–2012

Réseau d’agents et fraudes consommateurs : défaillances documentées sur la période 2004–2012

Non-lieu / classement

Les autorités américaines ont documenté l’utilisation du système Western Union par des fraudeurs et des agents complices. Elles ont reproché à l’entreprise de ne pas avoir pris assez rapidement de mesures contre des agents à haut risque malgré des alertes et signalements de fraude.

État de la preuve: Reconnu par l’intéressé
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
U.S. Department of JusticeWestern Union Admits Anti-Money Laundering and Consumer Fraud Violations, Forfeits $586 MillionDocument officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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1997–2012

Défaillances BSA/AML, structuration et flux suspects : faits admis dans le dossier fédéral

Non-lieu / classement

Le dossier fédéral a retenu des insuffisances de programme anti-blanchiment et des transactions liées notamment à des activités illégales, à la structuration de transferts et à des flux suspects, dont certains vers la Chine, sur une période remontant à la fin des années 1990.

État de la preuve: Reconnu par l’intéressé
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
U.S. Department of JusticeWestern Union Admits Anti-Money Laundering and Consumer Fraud Violations, Forfeits $586 MillionDocument officielFiabilité très élevée
[2]
New York State Department of Financial ServicesDFS Fines Western Union $60 Million for Violations of New York’s Anti-Money Laundering LawsAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2010-12-09–2019-06-07

2019 : règlement OFAC de 401 697 $ pour 4 977 violations apparentes de sanctions

Procédure civile / administrative

OFAC a annoncé un règlement de 401 697 $ portant sur 4 977 violations apparentes des Global Terrorism Sanctions Regulations, liées à des remises payées via un sous-agent en Gambie associé à une entité désignée.

État de la preuve: Accord transactionnel
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
U.S. Treasury — Office of Foreign Assets ControlSettlement Agreement between OFAC and Western Union Financial Services, Inc.Document officielFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2018-01-04

2018 : amende NYDFS de 60 M$ pour manquements AML et transactions suspectes vers la Chine

Procédure civile / administrative

Le NYDFS a infligé 60 M$ à Western Union pour des manquements BSA/AML entre 2004 et 2012 et pour l’insuffisance de réaction à des transactions suspectes et à des comportements d’agents.

État de la preuve: Documenté
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
New York State Department of Financial ServicesDFS Fines Western Union $60 Million for Violations of New York’s Anti-Money Laundering LawsAutorité de régulationFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2003–2010

Enquête du Sud-Ouest américain et accord de 94 M$ sur les transferts illicites

Enquête

Après une enquête de longue durée sur l’utilisation du réseau de transferts à la frontière sud-ouest des États-Unis, Western Union a conclu en 2010 un accord d’environ 94 M$ comprenant paiements aux autorités, investissements AML et contrôle indépendant.

État de la preuve: Accord transactionnel
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
California Department of Justice / Office of the Attorney GeneralBrown and Arizona AG Goddard Announce $94 Million Agreement with Western Union to Fight Money Laundering by Mexican CartelsCommuniqué du parquetFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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2006-09-29–2006-10-02

2006 : séparation de First Data, retour à l’indépendance et cotation au NYSE

Aucune procédure

Western Union a achevé le 29 septembre 2006 sa séparation de First Data Corporation. La société nouvellement indépendante devait commencer sa cotation régulière au NYSE sous le symbole WU le 2 octobre 2006 ; dans le cadre du spin-off, elle avait sécurisé 3,5 Md$ de financement par dette.

État de la preuve: Documenté
Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Western Union / SEC filingWestern Union to Begin Trading on NYSE Following Successful Completion of Tax-Free Spin-Off from First DataDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

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II. Parcours documenté

Repères biographiques ou institutionnels documentés (élections, nominations, fondations, acquisitions…). Ce ne sont pas des controverses : ils ne sont pas comptés comme tels.

1851–1871
1851–1871 : création de Western Union puis lancement du transfert d’argent
L’entreprise trouve ses origines en 1851 dans la New York and Mississippi Valley Printing Telegraph Company, adopte le nom Western Union en 1856 et lance un service de transfert d’argent en 1871.
Sources · 1
1. The Western Union Company — Western Union Reaches 500,000 Agent Location Milestone

III. Constellation des liens documentés

Aucun lien documenté avec une autre fiche publiée pour le moment.

Deux fiches sont reliées lorsqu’une controverse documentée de l’une nomme l’autre. Le lien renvoie à cette controverse et à ses sources ; il n’indique pas une relation personnelle.

IV. Une information a changé ?

Une décision de justice nouvelle, une source manquante, une erreur ? Expliquez-nous ce qui doit être mis à jour : chaque demande est lue par l’équipe éditoriale.