CONTROVERSIA
Portrait of Banco Santander

Photo: Josep Panadero · CC BY-SA 3.0 · Wikimedia Commons

Headquarters: Spain — Banque de détail, financement automobile, banque commerciale et marchés

Banco Santander

Banking, finance and insurance

Fiche documentée couvrant 12 controverses, dont « Conseil en investissement inadéquat au Royaume-Uni » et « Reprises de véhicules de militaires protégés sans ordonnance judiciaire ».

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Profile No. 5719 · Updated on 12 October 2026

Portrait of Banco Santander

Photo: Josep Panadero · CC BY-SA 3.0 · Wikimedia Commons
12Documented controversies
13Sources
0Formal charge · all time
0Conviction

§ Legal statuses reflect the documented sources as of the date shown; they replace neither court decisions nor the presumption of innocence. Counts are not a rating. Methodology

I. Documented controversies

01

2026

Enquête CNMC sur des déclarations publiques relatives aux taux hypothécaires fixes

Investigation

En juin 2026, la CNMC a ouvert une procédure contre Santander, BBVA et plusieurs autres banques au sujet de déclarations publiques de dirigeants sur la politique commerciale future en matière de taux hypothécaires fixes, susceptibles selon l’autorité de révéler le comportement futur aux concurrents.

Sources · 1

  1. [1]
    CNMCLa CNMC investiga posibles prácticas anticompetitivas de varias entidades bancariasVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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02

2006–2023

Concertation sur les prix de dérivés de taux en Espagne

Civil / administrative proceedings

La CNMC a conclu en 2018 que Santander, BBVA, Sabadell et CaixaBank s’étaient concertées pour offrir certains dérivés de taux associés à des crédits syndiqués à des conditions différentes de celles promises comme conditions de marché. Santander avait reçu une amende de 23,9 millions d’euros.

State of the evidence
Documented

Sources · 2

  1. [1]
    CNMCLa CNMC sanciona a 4 bancos por concertarse para ofrecer derivados en condiciones distintas de las pactadasVery high reliability
  2. [2]
    CNMCS/DC/0579/16 - DERIVADOS FINANCIEROSVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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03

2012–2022

Défaillances répétées des contrôles anti-blanchiment chez Santander UK

Civil / administrative proceedings

La FCA a infligé 107,7933 millions de livres à Santander UK pour des lacunes graves et persistantes de ses contrôles anti-blanchiment touchant la supervision de plus de 560 000 clients professionnels entre 2012 et 2017.

State of the evidence
Documented
Legal status — source text
107_7933m_gbp_fine

Sources · 1

  1. [1]
    Financial Conduct AuthorityFCA fines Santander UK £107.7 million for repeated anti-money laundering failuresVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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04

2021

Refus de résiliation anticipée de contrats de leasing à des militaires

Civil / administrative proceedings

En 2021, Santander Consumer USA a accepté un nouveau règlement avec le DOJ après des allégations selon lesquelles l’entreprise avait refusé à dix militaires des résiliations anticipées de leasing auxquelles ils avaient droit au titre du SCRA.

State of the evidence
Settlement

Sources · 1

  1. [1]
    U.S. Department of JusticeJustice Department Secures Settlement with Santander Consumer USA Inc. to Remedy Violations of the Servicemembers Civil Relief ActVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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05

2010–2021

Collusion sur certaines opérations de dette publique mexicaine

Civil / administrative proceedings

La COFECE mexicaine a sanctionné Santander, BBVA Bancomer et plusieurs autres banques pour des accords entre traders ayant affecté certaines opérations du marché secondaire de titres de dette publique entre 2010 et 2013.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    COFECESanción a bancos y personas físicas que se coludieron en el mercado secundario de intermediación de valores de deuda gubernamentalVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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06

2013–2020

Prêts automobiles subprime accordés malgré une forte probabilité de défaut

Civil / administrative proceedings

En 2020, Santander Consumer USA a conclu avec une coalition d’États américains un règlement prévoyant environ 550 millions USD de mesures en faveur des consommateurs, pour résoudre des allégations selon lesquelles l’entreprise avait placé des emprunteurs dans des prêts automobiles subprime dont elle savait qu’ils présentaient une forte probabilité de défaut.

State of the evidence
Settlement

Sources · 1

  1. [1]
    New York Attorney GeneralAttorney General James Announces Over $550 Million Settlement with Nation’s Largest Subprime Auto Financing CompanyVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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07

2016–2020

Données de crédit automobile inexactes transmises aux agences de reporting

Civil / administrative proceedings

Le CFPB a constaté que Santander Consumer USA avait transmis aux agences de crédit des données comportant des erreurs systémiques, omis de corriger rapidement certaines informations et manqué à ses obligations de politiques et procédures. Une pénalité de 4,75 millions USD a été imposée.

State of the evidence
Documented
Legal status — source text
4_75m_usd_civil_money_penalty

Sources · 1

  1. [1]
    Consumer Financial Protection BureauSantander Consumer USA Inc. — 2020Very high reliability

Last verified: 20 September 2026

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08

2013–2018

Fonds de clients décédés non transférés aux bénéficiaires

Civil / administrative proceedings

La FCA a infligé 32,8178 millions de livres à Santander UK pour de graves défaillances de son processus probate/bereavement. Plus de 183 millions de livres n’avaient pas été transférés à temps et 40 428 clients décédés étaient directement concernés.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    Financial Conduct AuthoritySantander UK Plc fined £32.8m for serious failings in its probate and bereavement processVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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09

2018

Produit S-GUARD GAP et information sur les extensions de prêts automobiles

Civil / administrative proceedings

Le CFPB a estimé que Santander Consumer USA avait insuffisamment décrit les bénéfices et limites de son produit S-GUARD GAP et mal expliqué l’effet financier de certaines extensions de prêts. L’accord prévoyait environ 9,29 millions USD de restitution et 2,5 millions USD de pénalité.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    Consumer Financial Protection BureauSantander Consumer USA, Inc.Very high reliability

Last verified: 20 September 2026

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10

2016

Inscriptions non consenties à des services de découvert

Civil / administrative proceedings

Le CFPB a constaté qu’un prestataire de télémarketing de Santander Bank N.A. avait commercialisé de manière trompeuse des services de découvert et inscrit certains clients sans leur consentement. Santander Bank a été condamnée à une amende de 10 millions USD et à renforcer la supervision du prestataire.

State of the evidence
Documented
Legal status — source text
10m_usd_civil_money_penalty

Sources · 1

  1. [1]
    Consumer Financial Protection BureauSantander Bank, N.A.Very high reliability

Last verified: 20 September 2026

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11

2008–2015

Reprises de véhicules de militaires protégés sans ordonnance judiciaire

Civil / administrative proceedings

Le DOJ a conclu en 2015 un accord avec Santander Consumer USA concernant plus de 1 100 reprises de véhicules liées à des militaires protégés par le Servicemembers Civil Relief Act, dont 760 reprises effectuées sans ordonnance judiciaire.

State of the evidence
Settlement

Sources · 1

  1. [1]
    U.S. Department of JusticeJustice Department Reaches Settlement with Santander Consumer USA to Resolve Allegations Concerning Over 1,100 Illegal Car Repossessions Against Service MembersVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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12

2010–2014

Conseil en investissement inadéquat au Royaume-Uni

Civil / administrative proceedings

La FCA a infligé 12,3778 millions de livres à Santander UK pour de graves défaillances dans son activité de conseil en investissement, notamment l’évaluation du risque client, la pertinence des recommandations et le suivi de certains clients.

State of the evidence
Documented

Sources · 1

  1. [1]
    Financial Conduct AuthoritySantander UK fined £12.4m for widespread investment advice failingsVery high reliability

Last verified: 20 September 2026

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II. Constellation of documented links

  • Linked profile (portrait or initials) — click to open it
  • Line width: number of documented references
  • Hover over or tap a line: controversies and sources

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

List of documented links (1)
  1. Emilio Botín2 documented references

III. Has something changed?

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