Capital One Financial

Des actions collectives relatives aux taux du compte 360 Savings ont été centralisées en Virginie ; le procureur général de New York a aussi engagé une action en 2025. Après le rejet d'un premier accord, un nouvel accord de 425 M$ avec alignement futur des taux a reçu l'approbation finale du tribunal le 20 avril 2026. Un objecteur a fait appel en juin 2026 ; au 21 septembre 2026, le site autorisé par le tribunal indiquait que l'accord n'était pas encore effectif, même si Capital One avait volontairement aligné les taux à compter du 4 août.

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Le CFPB a poursuivi Capital One en janvier 2025 au sujet de la commercialisation et des taux des comptes 360 Savings, en alléguant notamment plus de 2 Md$ d'intérêts perdus par les consommateurs. Le 27 février 2025, le CFPB a volontairement rejeté l'action avec préjudice et le dossier a été clos.

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La Réserve fédérale a approuvé le rapprochement Capital One–Discover en avril 2025 et a, séparément, sanctionné Discover de 100 M$ pour des surfacturations d'interchange antérieures à la fusion. Capital One s'est engagé, comme condition d'approbation, à respecter les mesures de remédiation. L'acquisition a été finalisée le 18 mai 2025.

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Capital One a annoncé qu'un accès non autorisé avait affecté environ 100 millions de personnes aux États-Unis et 6 millions au Canada. En 2020, l'OCC a infligé 80 M$ pour insuffisances d'évaluation des risques avant migration vers le cloud et correction tardive. Le contentieux collectif de la violation a ensuite été réglé.

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L'OCC a infligé 100 M$ à Capital One N.A. et Capital One Bank (USA) pour des déficiences BSA/AML déjà visées par un ordre de 2015, incluant contrôles, évaluation des risques, remote deposit capture, correspondent banking et déclarations d'activités suspectes, ainsi qu'un défaut de mise en conformité dans les délais.

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Capital One a achevé l'acquisition de l'essentiel des activités américaines d'ING Direct le 17 février 2012, ajoutant notamment 84,4 Md$ de dépôts à la date d'acquisition.

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Le CFPB a ordonné à Capital One Bank (USA) de rembourser environ 140 M$ à environ deux millions de clients et de payer 25 M$ de pénalité après avoir relevé des tactiques de marketing trompeuses utilisées par des prestataires pour vendre des produits additionnels de carte.

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Capital One a accepté un règlement d'environ 12 M$ pour résoudre une action du DOJ alléguant notamment saisies immobilières et reprises de véhicules injustifiées, jugements obtenus à tort et défauts d'application du taux de 6 % protégé par le SCRA.

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Capital One a reçu environ 3,56 Md$ dans le cadre du Capital Purchase Program du TARP en novembre 2008 puis a racheté les actions privilégiées du Trésor le 17 juin 2009 pour environ 3,57 Md$ avec dividendes courus ; les warrants ont ensuite été cédés par le Trésor.

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