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Headquarters: United Kingdom — paiements / acquiring / processing / fintech / conformité marchands

Checkout.com

Fiche documentée couvrant 11 controverses, dont « Lancement de Checkout.com et obtention d’un premier statut réglementaire de paiement » et « Extension des agréments et memberships de cartes en Europe et dans l’Asie-Pacifique ».

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Profile No. 5343 · Updated on 13 October 2026

11Documented controversies+ 4 background events
22Sources
0Formal charge · all time
0Conviction

I. Documented controversies

01

24 février 2026

Retour annoncé à la rentabilité EBITDA sur l’ensemble de 2025 et plus de 300 Md$ de volume

No legal proceedings

Checkout.com annonce être revenu à une rentabilité EBITDA sur l’ensemble de 2025, avec plus de 300 Md$ de volume total de paiements, une hausse de 64 % des volumes et une croissance de plus de 30 % du revenu net.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]

Last verified: 21 September 2026

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02

2024–janvier 2025

Retour à une rentabilité mensuelle en fin d’année après forte croissance en 2024

No legal proceedings

Checkout.com annonce une croissance de 45 % de son cœur de revenu net en 2024, l’ajout d’environ 300 nouveaux marchands et un retour à la rentabilité à la fin de l’année, étape présentée comme préparant un retour à la rentabilité sur l’ensemble de l’exercice suivant.

State of the evidence
Documented
Legal status — source text
Not applicable
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Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]

Last verified: 21 September 2026

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03

novembre 2025

Accès non autorisé à un ancien stockage cloud tiers et tentative d’extorsion

No legal proceedings

Checkout.com révèle qu’un groupe criminel a obtenu un accès non autorisé à un ancien système de stockage cloud tiers utilisé en 2020 et auparavant, puis a tenté d’extorquer l’entreprise. Checkout.com indique que sa plateforme active de traitement des paiements n’a pas été compromise et qu’aucun fonds marchand ni numéro de carte n’a été accédé. L’entreprise estime que les données concernées pourraient toucher moins de 25 % de sa base actuelle de marchands.

State of the evidence
Documented
Attribution
Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]
    Checkout.comProtecting our Merchants: Standing up to ExtortionCompany documentHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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04

2022–2024

Pertes accrues dans les entités britanniques et débat sur leur représentativité du groupe mondial

No legal proceedings

Les comptes britanniques montrent une forte dégradation de résultats sur 2022 puis 2023, avec notamment une perte nette d’environ 126 M$ en 2022 et des pertes agrégées importantes rapportées pour les entités britanniques en 2023. Checkout.com répond que ces comptes ne représentent qu’une fraction de son activité mondiale et que des transferts internes d’employés entre entités britanniques ont été interprétés à tort comme des suppressions massives de postes.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 4

  1. [1]
    Evening StandardCheckout.com losses widen to £100 millionPressHigh reliability
  2. [2]
  3. [3]
    Checkout.comClarifying recent UK filings for our customersPress releaseHigh reliability
  4. [4]
    Checkout.comProviding context on our UK filingsPress releaseHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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05

décembre 2022–2023

Réduction de la valorisation interne des actions après le pic de 40 Md$

No legal proceedings

Checkout.com abaisse en décembre 2022 la valeur interne attribuée à ses actions à environ 11 Md$, contre 40 Md$ lors du tour externe de janvier. Une valorisation interne plus basse encore, autour de 9,35 Md$, est ensuite rapportée pour 2023.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 2

  1. [1]
  2. [2]

Last verified: 21 September 2026

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06

août 2023

Rupture de la relation avec Binance pour motifs de conformité invoqués par Checkout.com

No legal proceedings

Checkout.com met fin à sa relation de traitement de paiements avec Binance. Des lettres rapportées par la presse invoquent des actions et enquêtes réglementaires visant Binance ainsi que des préoccupations de conformité, notamment en matière de lutte contre le blanchiment et de sanctions. Binance conteste le fondement de la décision et indique envisager une action juridique.

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Documented
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Directly implicated

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07

12 janvier 2022

Série D d’1 Md$ à une valorisation de 40 Md$

No legal proceedings

Checkout.com lève 1 Md$ en série D et annonce une valorisation de 40 Md$, avec un accent particulier sur son expansion aux États-Unis.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]

Last verified: 21 September 2026

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08

septembre 2022

Réduction d’effectifs d’environ 5 %

No legal proceedings

Checkout.com réduit ses effectifs d’un peu moins de 5 %, soit environ une centaine de postes selon les chiffres rapportés. Cette décision intervient dans un retournement plus large du financement et des valorisations du secteur fintech.

State of the evidence
Confirmed
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]

Last verified: 21 September 2026

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09

12 janvier 2021

Série C de 450 M$ à une valorisation post-money de 15 Md$

No legal proceedings

Checkout.com annonce une levée de 450 M$ en série C, portant sa valorisation post-money annoncée à 15 Md$. L’entreprise indique vouloir poursuivre son expansion mondiale et ses investissements technologiques.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 1

  1. [1]
    Checkout.comCheckout.com triples valuation to $15bn with $450m Series CCompany documentHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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10

2013–2019

Extension des agréments et memberships de cartes en Europe et dans l’Asie-Pacifique

No legal proceedings

Entre 2013 et 2019, Checkout.com devient notamment principal member de Visa et Mastercard, acquéreur global American Express, obtient un établissement de monnaie électronique au Royaume-Uni puis en France et étend ses capacités d’acquiring en Australie et en France.

State of the evidence
Documented
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Not applicable
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Directly implicated

Sources · 2

  1. [1]
    Checkout.comOur mission and storyCompany documentHigh reliability
  2. [2]
    Checkout.comRegulatory certificatesRegulatory filingHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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11

2019

Levée de 230 M$ en série A

No legal proceedings

Checkout.com lève 230 M$ lors de sa série A, opération que l’entreprise présente comme un record européen pour une série A à l’époque.

State of the evidence
Documented
Legal status — source text
Not applicable
Attribution
Directly implicated

Sources · 2

  1. [1]
    Checkout.comOur mission and storyCompany documentHigh reliability
  2. [2]
    Checkout.comCompany news archivePressHigh reliability

Last verified: 21 September 2026

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II. Documented background

Documented biographical or institutional milestones (elections, appointments, foundings, acquisitions…). These are not controversies and are not counted as such.

  1. 9–10 septembre 2026

    Lancement de l’acquiring direct aux États-Unis sous charte bancaire MALPB

    Checkout.com met en service son acquiring direct aux États-Unis au moyen d’une charte de Merchant Acquirer Limited Purpose Bank (MALPB) en Géorgie, donnant au groupe un accès direct aux réseaux de cartes sur le marché américain. Le lendemain, la société indique que ses volumes de paiements américains ont progressé de 126 % au deuxième trimestre 2026 sur un an et vise plus de 100 Md$ de volume annuel aux États-Unis.

    Sources · 2
    1. Checkout.com — Checkout.com goes live with US direct acquiring under MALPB charter
    2. Checkout.com — Checkout.com records triple-digit US growth and launches new products to support merchants across North America
  2. septembre 2025

    Rachat d’actions salariés sur une valorisation annoncée de 12 Md$

    Checkout.com annonce un programme de rachat d’actions détenues par des salariés sur la base d’une valorisation de 12 Md$, supérieure à sa valorisation interne de 2023 mais nettement inférieure au pic de 40 Md$ de 2022.

    Sources · 1
    1. Checkout.com — Checkout.com accelerates towards full-year profitability and announces employee share buy-back and a new $12bn valuation
  3. 2020

    Série B de 150 M$ et premières acquisitions, ProcessOut puis Pin Payments

    En 2020, Checkout.com lève 150 M$ en série B et réalise ses premières acquisitions : ProcessOut en Europe puis Pin Payments en Australie, tout en accélérant son implantation aux États-Unis.

    Sources · 3
    1. Checkout.com — Our mission and story
    2. Checkout.com — Checkout.com makes its first acquisition
    3. Checkout.com — Checkout.com acquires Australian startup Pin Payments
  4. 2012

    Lancement de Checkout.com et obtention d’un premier statut réglementaire de paiement

    Checkout.com situe son lancement en 2012, avec l’obtention la même année d’une autorisation d’établissement de paiement. L’entreprise construit ensuite une infrastructure de paiement directement connectée aux réseaux de cartes.

    Sources · 1
    1. Checkout.com — Our mission and story

III. Constellation of documented links

  • Linked profile (portrait or initials) — click to open it
  • Line width: number of documented references
  • Hover over or tap a line: controversies and sources

Two profiles are linked when a documented controversy of one names the other. The link points to that controversy and its sources; it does not indicate a personal relationship.

List of documented links (1)
  1. American Express1 documented reference

IV. Has something changed?

A new court decision, a missing source, a mistake? Tell us what should be updated: every request is read by the editorial team.

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